5 Passos para montar um planejamento financeiro empresarial eficiente para o próximo ano

5 Passos para montar um planejamento financeiro empresarial eficiente para o próximo ano

O sucesso do futuro depende muito das ações que temos no presente. Nesse sentido, o planejamento financeiro é um instrumento fundamental para empresas que desejam se preparar com eficácia para o próximo ano e alcançar os resultados desejados.

Certas práticas, como o uso de dados e relatórios, podem aumentar significativamente as chances de o seu negócio ter sucesso. Um exemplo de ações eficientes que costumam ser planejadas nesse sentido é a criação de um calendário de ações promocionais.

Acompanhe este post e conheça 5 passos para elaborar o seu planejamento financeiro empresarial!

1. Trace os objetivos da empresa

Ter um horizonte claro é essencial para iniciar o seu plano. Portanto, imagine os objetivos como se fossem destinos em um mapa para onde você deseja encaminhar o seu empreendimento. Aqui, a metodologia SMART pode entrar em ação.

A sigla SMART é formada pelas iniciais das seguintes palavras (em inglês):

• específico;
• mensurável;
• alcançável;
• relevante;

Em primeiro lugar, os objetivos devem ser específicos e mensuráveis. Isto é, evite ideias vagas, como “aumentar as vendas”, e opte por uma meta mais precisa, como “aumentar as vendas em 15% em 12 meses”. O detalhamento gera clareza e facilita o acompanhamento do progresso.

Estabelecer prazos é igualmente importante. Assim, determine datas para alcançar cada resultado. Além disso, a sua meta deve ser realista, de acordo com a capacidade atual de sua empresa. Logo, evite planos que sejam muito ambiciosos e difíceis de alcançar com os recursos disponíveis.

A metodologia SMART também enfatiza a importância de se desafiar. Então não tenha medo de definir objetivos desafiadores, que impulsionem o crescimento e a inovação. Contudo, seja realista com as possibilidades e também flexível às mudanças no ambiente de negócios, a fim de ajustar a sua rota conforme for necessário.

2. Faça um diagnóstico financeiro

Com os objetivos traçados, você pode avançar para o entendimento sobre as finanças da empresa. A medida é como um check-up da situação atual do negócio.

Para tanto, você pode levantar os seguintes dados e relatórios:

• demonstrações financeiras: analise o balanço, os resultados e o fluxo de caixa;
• histórico de desempenho: avalie crescimento, rentabilidade e despesas passadas;
• análise de custos: examine custos operacionais, fixos e variáveis;
• indicadores de desempenho (KPIs): estabeleça métricas-chave relevantes ao plano;
• análise de concorrentes: compare o desempenho com empresas do setor;
• avaliação de dívidas e créditos: revise as contas a pagar;
• tendências de mercado: considere fatores econômicos de modo geral.

Lembre-se de que um diagnóstico financeiro sólido é a base para um planejamento eficaz. Ao levantar informações como essas, você estará preparado para criar um plano de ação e prever cenários com mais confiança.

3. Acompanhe o fluxo de caixa

O fluxo de caixa é vital para a gestão financeira de um negócio. Ele reflete a entrada e saída de dinheiro, permitindo que você acompanhe a saúde das finanças organizacionais. Dessa forma, trata-se de uma ferramenta que revela como suas operações afetam o saldo disponível.

Ao analisá-lo, você pode identificar padrões de receita e despesa ao longo do tempo. Isso é essencial para prever quando haverá recursos disponíveis para investimentos, pagamento de contas e outros compromissos financeiros. Fazer uma observação precisa ajuda a evitar surpresas desagradáveis no futuro.

Ademais, o fluxo de caixa é valioso para a tomada de decisões. Ele permite que você avalie a capacidade organizacional de lidar com desafios inesperados, como uma queda nas vendas ou despesas fora do previsto.

Quando você compreende o fluxo de caixa, fica mais fácil tomar decisões acertadas sobre investimentos, redução de custos, gerenciamento de dívidas, entre outras, para um novo período. Essas decisões são fundamentais para o sucesso a longo prazo do seu negócio.

4. Precifique seus produtos de forma estratégica

Além de dados e relatórios financeiros, é preciso ficar atento ao modo como a empresa precifica seus produtos e serviços. Afinal, a precificação adequada é vital para a saúde financeira, impactando a receita, operações e investimentos do empreendimento.

Por essa razão, faça uma escolha precisa sobre a melhor tática de formação de preços para o negócio. Existem diferentes caminhos que podem ser tomados. Veja estratégias comuns:

• precificação baseada em custos: o preço tem como base os custos de produção e uma margem de lucro desejada;
• precificação baseada em valor: considera o valor percebido pelo cliente e ajusta os preços de acordo com ele;
• precificação dinâmica: altera os preços com base na demanda, época do ano ou eventos específicos;
• pacotes de produtos: oferece pacotes que incentivam a compra de mais produtos de uma só vez;
• precificação psicológica: utiliza números que pareçam mais atrativos, como R$ 9,99 em vez de R$ 10,00;
• precificação competitiva: analisa os preços da concorrência e ajusta os seus de modo estratégico;
• precificação promocional: oferece descontos temporários para estimular vendas e atrair novos clientes.

A estratégia de precificação deve ser flexível e adaptável às mudanças no mercado e nas condições econômicas. Portanto, uma abordagem cuidadosa é fundamental para o sucesso da sua empresa.

5. Crie um calendário de ações promocionais

A quinta dica para um planejamento financeiro eficiente é o desenvolvimento de um cronograma focado no impulsionamento das vendas. A atividade visa a preparação e execução de promoções de forma eficaz, aproveitando oportunidades sazonais e maximizando o envolvimento dos clientes.

O calendário é importante pela sua capacidade de alinhar ações com objetivos financeiros. Isso significa que você pode direcionar seus esforços para períodos em que a demanda é mais alta ou em que os clientes estão mais dispostos a gastar, otimizando a lucratividade.

Comece a tarefa identificando os principais eventos, feriados e datas comemorativas relevantes para o seu setor. Em seguida, determine quais produtos ou serviços podem ser promovidos em cada ocasião, considerando as necessidades e desejos dos clientes nesses momentos específicos.

É essencial avaliar cuidadosamente os recursos disponíveis ao planejar suas campanhas. Além disso, defina metas claras para cada ação, como aumento de vendas, aquisição de novos clientes ou liquidação de estoque.

Uma vez que o calendário está estabelecido, acompanhe e avalie o desempenho de cada ação. O monitoramento permitirá que você faça ajustes e refinamentos à medida que o plano avança.

Como visto, um planejamento financeiro eficiente para o próximo ano precisa considerar 5 aspectos fundamentais, como objetivos claros, acompanhamento do fluxo de caixa e precificação estratégica. Ao seguir estas dicas, será mais fácil você alcançar os resultados desejados para o seu negócio.

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